Miks on LEI-koodid olulised?

2008. aasta ülemaailmne kriis, mille kutsus esile USA investeerimispanga Lehman Brothers pankrotistumine põhjustas ülemaailmsete turgude ja majanduste seas suure finantsšoki. Üks tekkinud poliitilise ja majandusliku segaduse tulemusi oli turuosaliste operatsioonide ja praksiste suurenenud läbipaistvus ja regulatiivne kontroll.

Kiireks LEI-koodi registreerimiseks täitke lihtne registreerimisvorm.

Mis on LEI-koodid ja kuidas need informatsiooni  kaitsevad?

LEI-süsteemi loomine nägi ette rida ülemaailmsel skaalal kasutatavaid regulatoorseid initsiatiive. See tõi kaasa unikaalsete juriidilise isiku tunnuste omaksvõtu paljude turuosaliste poolt. Iga üksiku finantstehingu identifitseerimine on hea praktika, mis võib tehingute autentimise abil lisada täiendava turvalisuse astme.

Finantsturgude turvalisemaks muutmiseks on ka muid meetodeid, näiteks selliste tunnuste nagu ISIN ja CUSIP kasutamine, et varadele tuvastuskirjed luua. Sellegipoolest, LEI-le üleminekul on omalaadsed eelised. Mis kõige tähtsam, G20 Majandusliku Stabiilsuse juhatuse (FSB) poolt välja pakutud ühtne LEI-andmebaas on mõeldud tasuta kasutamiseks, kergesti ligipääsetav ning ülemaailmne. LEI-andmebaas on kergesti ligipääsetav ning te saate otsida GLEIF otsingutööriista kasutades mistahes firmat.

Täna kasutab ligi 1.7 miljonit firmat LEI-tunnuseid, kus LEI on parasjagu ainus kõige olulisem tunnus globaalses finantsökosüsteemis.

LEI-koodi hankimise eelised ületavad pelgalt regulatoorseks nõudeks olemise, millest kinni tuleb pidada. Globaalsete regulatsioonide järgimisel saavad firmad täiendava kaubamärgikaitse, mis kindlustab nende digitaalse identiteedi.

LEI annab teie firmale kaubamärgi kaitse ning kindlustab teie digitaalse identiteedi. Kui teie firma on kirjas LEI indeksis, siis teenib see valideeriva kvalifitseerijana, mis toetab, et te olete päris firma, mis on registreeritud reguleeritud firmade registri kaudu. Sellel põhjusel on nii pangad kui finantsteenuste firmad hakanud uute klientide võtmisel ning KYC protseduuride (KYC – tunne oma klienti) käigus tegema LEI-kontrolli. Paljude pankade puhul on LEI-koodi küsimine enne laenu või krediidi väljastamist saanud oma klientide hindamisfaasi osaks.

Tekkida võivad ohud ja ohutusmehhanismid

Aastaid on e-mailid ja SMS-kinnitused olnud enamike online panganduse ja teenuste standard, kaasa arvatud Forexi pankurid ja aktsiaturud. Sellegipoolest, suurenenud koroonaviiruse pandeemiaga seotud pahatahtlikud rünnakud tähendavad, et häkkeritel pole erilisi probleeme nõrgematest, isegi kahefaktorilist autentimist rakendavatele süsteemidele ligi pääseda, ega ka koodide pealtkuulamise või kontotaastussüsteemide ärakasutamisega. Lõpptulemus on olnud see, et sektori üleüldine turvalisus on mitmete mehhanismide poolt nõrgestatud, mis oleksid pidanud tegelikult seda „parandama“.

E-mailid ja SMS-id on olnud kahefaktoriliste häkkimiste keskpunktiks, ning viimasel ajal ka viisiks tarkvara tõendite (software tokens) lugemiseks viimase minuti kõnesuunamise korraldamiseks, et kätte saada transiidis kasutatavaid 2FA (kahefaktoriline autentimine) koode. Ohutusrisk on suurem kui inimesed arvavad, kusjuures peaaegu kolmandik Forexi kauplemisplatvormidest satuvad suunatud rünnaku ohvriteks.

Need faktorid said osaks põhjusest, miks finantssektor võttis kasutusele uue, ühtse LEI-koodide standardi. Lisaks legitiimsetele äridele lihtsa identifitseerija tagamisele ütleb see samuti rahvusvahelistele investoritele või klientidele, et te olete, kes te väidate end olevat ning seisate oma firma taga. Tänapäeval, ajal, kus pettuse ja identiteedivarguse juhtumid on aktuaalsed, ei saa LEI-koodi paljundada, varastada ega võltsida, sest sellel on enim 100% ligidane garantii, mille leida saate.

LEi-koodidel on õnnestunud tuua praegusele kaootilisele turule niivõrd palju standardiseerimist, et hiljutine McKinsey uurimus  näitas, et ülemaailmne pangandustööstus võib iganenud ja aeglased KYC meetodid kiire LEI-kontrolliga asendades iga-aastaselt säästa 2-4 miljonit dollarit.

Kuna LEI-koodid nõuavad iga-aastast uuendust, siis on firmadel vajadus kehtivate regulatsioonide ja nõuetega ajakohases vastavuses olla.

Sellest järelduvalt tähendab see, et firmad uuendavad suurema tõenäosusega oma turvasüsteeme ja ohutuspoliitikat, katsuvad leida haavatavaid kohti ning turvariske veendumaks, et nende andmebaasid on ajakohased ning täpsed. LEI-koodi, mida pole uuendatud, kuvatakse LEI indeksis kui AEGUNUT, mis võib põhjustada blokeeritud tehinguid või makseid ning põhjustada finantsteenuste tagajatele komplikatsioone.

Uue normaalsusega kohanemine

LEI koodisüsteemiga tutvumine ja selle kasutuselevõtt on rajanud kiiresti firmadesse teed uute viiside loomiseks, et firmad saaksid luua oma klientidega tugeva sideme. Soodustades usalduslikku keskkonda ning usaldusväärseid andmeid, on klientide privaatsus ning erakordne küberturvalisus muutumas reaalsuseks.

Loomulikult nõuab selline uus mudel uusi oskuseid ning aktiivset osavõttu mõlemalt, nii era- kui riiklikult isikult, kui sellest tahetakse teha kuldstandardit. Oma olemuselt muudab LEI-koodide ülemaailmne rakendamine pangad andmefirmadeks. See nõuab IT portfooliot, tagakontorit, finantside ja riski infrastruktuuri oskuseid, mis suudab võistelda parimate digitaalfirmadega. Lõpuks on tõenäoline, et IT funktsioonid sulanduvad täielikult ärisegmentidesse, et arvestada muutuvate vajadustega privaatsuse, läbipaistvuse ja turvalisuse järele.

Kiireks LEI-koodi registreerimiseks täitke lihtne registreerimisvorm.

 

Taotle LEI kood
Eesti