Полное руководство по LEI-коду

Что такое LEI-код?

Идентификатор юридического лица (LEI) — это 20-значный буквенно-цифровой код, который отражает ключевую информацию о юридических лицах, участвующих в финансовых транзакциях.

Все выданные коды LEI общедоступны и являются частью глобального каталога, что значительно повышает прозрачность финансовой системы за счет документирования того, кто есть кто на мировых финансовых рынках. Кроме того, каждый код LEI отражает информацию о структуре собственности организации, недвусмысленно демонстрируя, кто и чем владеет в каждой финансовой операции. Для обеспечения качества финансовых данных был учрежден комитет по надзору за нормативно-правовыми актами LEI как орган, который регистрирует и регулярно проверяет данные в соответствии со строгими правилами и процедурами, гарантируя их целостность, надежность и удобство использования.

Для быстрой регистрации кода LEI заполните простую регистрационную форму.

Как все началось

Мировые финансовые рынки огромны. Только на NYSE зарегистрировано более 2400 компаний, и это только одна фондовая биржа. Сами организации становятся все более сложными, создавая запутанную сеть связанных объектов. Задача определить, кто есть кто и кто чем владеет, стоит крайне остро. Ошибки стоят дорого, и их трудно исправить.

Никогда еще эта проблема не была более очевидна, чем во время финансового кризиса. Когда в 2008 году обанкротилась  Lehman Brothers, ознаменовав начало крупнейшего финансового кризиса за последние десятилетия, регулирующие органы и финансовые учреждения по всему миру изо всех сил пытались быстро оценить всю степень подверженности рынка банкротству банка и степень влияния на мировые финансовые рынки. Почему это случилось? Глобальная финансовая система стала более сложной из-за обширной сети участников рынка, связанных друг с другом, но системы финансовых данных не успевали за темпами возрастающей сложности. Распутать такую непростую сеть из участников рынка, на которых повлияла неудача Lehman, было сложной задачей. По мере того, как кризис разворачивался, проблема распространилась на другие организации, пострадавшие от банкротства банка, как лесной пожар, обнажив слабость мировой финансовой системы. Это подчеркнуло острую необходимость в единой глобальной системе, которая позволит регулирующим органам и частному сектору однозначно и недвусмысленно определять финансовые связи между участниками рынка, чтобы лучше понимать их истинные индивидуальные риски, а также риски для всей финансовой системы.

Первым необходимым шагом для этого является обеспечение всех юридических лиц, участвующих в финансовых транзакциях, уникальными идентификаторами. Так был создан код LEI. Теперь код LEI, встроенный в законодательство ЕС, регулирующее финансовые рынки (широко известное как MiFID, или Директива о рынках финансовых инструментов), позволяет четко и однозначно идентифицировать юридические лица, участвующие в финансовых транзакциях, путем подключения к ключевой справочной информации.

Подробнее о правилах LEI в США и ЕС.

Как работает код LEI

Как получить код LEI?

Коды LEI выдаются утвержденным местным операционным подразделением (LOU), поскольку международная деловая практика и рамки могут сильно различаться в зависимости от юрисдикции, и знание местных особенностей корпоративных организационных структур, деловой практики и инфраструктуры имеет решающее значение для присвоения кодов, которые будут отражать всю соответствующую информацию о юридических лицах.

Если вам нужно получить код LEI, вы должны найти среди эмитентов LOU учреждение, которое будет выступать основным контактным лицом для вас как юридического лица, намеревающегося получить код LEI. Для получения кода LEI в любом местном операционном подразделении требуется уплата первоначального регистрационного взноса, после которого регулярно уплачивается ежегодный сбор за обслуживание. Все сборы предназначены для покрытия операционных расходов LOU, и часть этих сборов распределяется с некоммерческой организацией Global LEI Foundation.

Кому требуется код LEI?

Каждое юридическое лицо, которое намеревается участвовать в финансовой операции, имеет право на получение кода LEI. В Европе это является требованием для всех субъектов, участвующих в финансовой операции, независимо от их происхождения. Это означает, что если вы являетесь американским банком, желающим участвовать в торгах ценными бумагами на европейской фондовой бирже, вам необходимо получить код LEI, прежде чем вам будет разрешено торговать.

Какую информацию отражают коды LEI?

Каждый код LEI отражает следующую информацию о юридическом лице, которому он присвоен: зарегистрированный адрес, страну регистрации, дату выдачи и продления кода LEI, а также дату истечения срока действия.

Почему коды LEI важны?

Преимущества кодов LEI

Как коды LEI создают ценность для организаций во всем мире.

Хотя коды LEI дают огромное преимущество при оценке общих рисков на рынках, а их происхождение восходит к международным инициативам финансовых регуляторов, имеется также серьезное экономическое обоснование для использования этих уникальных идентификаторов частным сектором. Доводы становятся все более сильными с учетом дигитализации, которая все больше распространяется в мировой деловой среде.

В мире информационных технологий доступ к надежным данным имеет первостепенное значение. Автоматизация и повышение эффективности на ее основе повышает рентабельность инвестиций (ROI) и дает преимущества, позволяя организациям опережать конкурентов. Однако для того, чтобы автоматизация была возможной, финансовые данные должны быть доступными, надежными и пригодными для использования.

Первым шагом в процессе обеспечения надежных финансовых данных является определение сторон финансовой транзакции. Однако, в деловом мире идентификация и верификация личности часто является трудоемкой, дорогостоящей и сложной задачей. Например, у крупных международных банков могут быть тысячи юридических лиц, действующих по всему миру. Несмотря на то, что они становятся все более комплексными, они по-прежнему склонны хранить свои данные в разрозненных хранилищах. Эти данные обычно распределяются по разным базам данных и платформам, каждая со своим собственным набором идентификаторов. Такой подход значительно затрудняет согласование данных в масштабах всей организации. В прошлом сбор и сопоставление этих разрозненных данных по организационным частям, рынкам и географическим регионам выполнялись крайне медленно, что требовало ресурсов, которые можно было бы использовать в другом месте.

Но теперь есть код LEI. Как уникальный глобальный идентификатор, который надежно идентифицирует все стороны в финансовой транзакции, код LEI позволяет организациям повысить эффективность операций, одновременно повышая целостность и безопасность финансовых транзакций.

Код LEI оказывает огромное влияние на рентабельность инвестиций (ROI). Согласно недавнему исследованию McKinsey, клиент, присоединяющийся к сделке самостоятельно, может сэкономить 5-10% на финансовых услугах. Но преимущества внедрения кодов LEI выходят далеко за рамки подключения клиента к этапам жизненного цикла другого клиента. Например, за счет значительного упрощения идентификации и верификации юридических лиц, коды LEI позволяют принимать более взвешенные решения о том, с кем вести бизнес, обеспечивая при этом ясность и надежность операций, отчетности о соответствии и мониторинга рисков.

Следующие шаги

Код LEI, используемый на разных рынках и в разных юрисдикциях для однозначной идентификации юридического лица, участвующего в финансовой транзакции, является важной частью всемирных финансовых транзакций. LEI-коды ценны в каждом процессе, который требует идентификации и верификации контрагента. Они устраняют неясности в финансовых транзакциях, обеспечивая безопасные, надежные и эффективные транзакции по всему миру. Данные, передаваемые внешним органам надзора и используемые внутри компании для целей управления рисками, более согласованы и удобны.

С кодами LEI частный сектор не будет тратить зря время и деньги при совершении транзакции из-за неэффективности процесса.

Если вы намереваетесь заключить финансовую транзакцию, обязательно получите код LEI для повышения надежности информации, эффективности работы, сокращения финансовых расходов и времени на транзакции с клиентами с уникальными идентификаторами. Заполните простую регистрационную форму и получите LEI-код всего за несколько часов. Начните свое путешествие по финансовым операциям со спокойствием и уверенностью.

 

Получить LEI-код
Русский