Глобальный кризис 2008 года, вызванный падением инвестиционного банка Соединённых Штатов Lehman Brothers, послал ударные волны по рынкам и экономике по миру. Одним из результатов политического и экономического падения, который последовал, была повышенная прозрачность и регуляторный контроль практик и операций участников рынка.

Для быстрой регистрации кода LEI заполните простую регистрационную форму.

Что такое коды LEI и как они защищают информацию?

Установление системы LEI увидело ряд регулятивных инициатив, установленных в глобальном масштабе. В результате, это побудило многих участников рынка принять уникальные Legal Entity Identifiers. Идентификация каждой финансовой транзакции – это хорошая практика, которая может установить повышенный уровень безопасности с благодаря аутентификации транзакций.

Существуют другие методы для обеспечения безопасности финансовых транзакций, такие как использование идентификаторов, таких как ISIN и CUSIP, чтобы оставлять идентификационную запись об активах. Однако, переключение на LEI имеет уникальные преимущества. Наиболее важно то, что единая база данных LEI, предложенная Советом по Финансовой Стабильности Большой Двадцатки, будет бесплатна для использования, легкодоступна, точна и глобальна. База данных LEI легкодоступна и дает возможность найти любую компанию, используя GLEIF Search Tool.

Сегодня, около 1.7 миллиона компаний и организаций использует идентификаторы LEI, на данный момент, LEI принят как самый важный идентификатор в глобальной финансовой экосистеме.

Преимущества приобретения кода LEI выходят за рамки простого регулятивного требования, которое нужно выполнять. Соответствуя глобальным правилам, компании получают дополнительную защиту бренда, которая обеспечивает безопасность их цифрового идентитета.

LEI дает вашей компании защиту бренда и обеспечивает безопасность вышего цифрового идентитета. Когда ваша компания записана в LEI индексе, это служит валидирующим квалификатором, который доказывает, что вы являетесь настоящей компанией, зарегестрированной через урегулированный регистр компаний. По этой причине, и банки, и компании по финансовым услугам, начали делать проверку LEI при регистрации новых клиентов и процедурах KYC. Для многих банков, проверка LEI кода стала частью фазы оценивания перед выдачей заема или кредита.

Возникающие угрозы и механизмы безопасности

Годами, верификация через электронную почту и СМС была стандартом для большинства онлайн-банков и сервисов, вкючая брокеров Forex и обменников. Тем не менее, рост жестоких нападений в связи с текущей пандемией коронавируса означает, что у хакеров не возникает особых проблем для проникновения в более слабые системы, даже при наличии двухфакторной системы аутентификации, с помощью подслушивания кодов или используя системы восстановления аккаунтов. Конечным результатом является общее ослабление безопасности сектора механизмами, предназначенными для «починки».

Электронная почта и СМС стали центром множества двухфакторных хаков, в последнее время также для прослушивания знаков программного обеспечения и организуя перенаправление звонков в последнюю минуту для вмешательства в коды, используемые для двухфакторной аутентификации при транзите. Угроза безопасности больше, чем люди думают, почти треть торгующих платформ Forex стали жертвой целенаправленной атаки. Эти факторы стали частью причины для финансовго сектора принять новый, общий стандарт кодов LEI. Помимо предоставления простого идентификатора для легитимных бизнесов, они также сообщают вашим международным инвесторам или клиентам, что вы тот, кем себя называете, и стоите за своей фирмой. В наши дни, во время, когда случаи обмана и кражи личности актуальны, код LEI не может быть размножен, украден или подделан, здесь вы найдете практически стопроцентную гарантию.

Кодам LEI удалось внести стандартизацию на текущий хаотичный рынок настолько, что недавнее исследование, проведенное McKinsey, показало, что глобальная банковская индустрия может сэкономить 2-4 милларда долларов США ежегодно, заменяя устаревшие, медленные методы KYC на быструю проверку LEI.

Поскольку коды LEI требуют ежегодного обновления, у фирм возникает необходимость идти в ногу с текущими регуляциями и требованиями.

Следовательно, это означает, что компании также будут скорее всего регулярно обновлять свои системы и политику безопасности, проверять на наличие уязвимостей и брешей, чтобы удостовериться, что базы данных обновлены и точны. Код LEI, который не обновлен, будет иметь статус LAPSED в LEI индексе, что может заблокировать трейды или платежи, а также создать сложности с провайдерами финансовых услуг.

Адаптация к новой норме

Представление и принятие системы кодов LEI положило основу новому пути для создания способа иметь крепкие отношения между компаниями и клиентами. Способствуя обстановке доверия и достойным доверия данным, приватность клиентов и исключительная кибербезопасность становятся реальностью.

Естественно, эта новая модель потребует новых навыков и активного участия со стороны частных и государственных лиц, если ее хотят сделать золотым стандартом. По сути, принятие кодов LEI глобально превратит банки в компании данных. Это потребует портфолио ИТ, бэк-офиса, навыков инфраструктуры финансов и риска, которые могут конкурировать с лучшими цифровыми компаниями. В конце концов, функции ИТ с большой вероятностью вольются в сегмент бизнеса для измерения и изменения нужд приватности, прозрачности и безопасности.

Для быстрой регистрации кода LEI заполните простую регистрационную форму.